Planification personnalisée
En premier lieu, nous prenons le temps de comprendre où vous souhaitez vous rendre. Nous élaborons ensuite un plan réalisable, précis et fiable.
Protégez votre patrimoine
Faire fructifier votre patrimoine n’est qu’une partie du travail. Votre plan doit aussi protéger votre patrimoine contre les éléments de passif qui peuvent atténuer vos gains.
Un bon plan solide comporte un portefeuille bien équilibré offrant une protection contre la volatilité et ayant recours simultanément à des options sur actions et à des options de capital privé.
Nous aidons à la préparation des déclarations de revenus et pouvons vous conseiller pour atténuer vos incidences fiscales.
Planifiez votre retraite
Notre approche en matière de planification vise à vous procurer un revenu tout au long de votre retraite, tout en vous donnant la souplesse nécessaire pour profiter de la vie dès aujourd’hui. Nous élaborerons une stratégie à long terme qui tiendra compte de vos besoins et de vos souhaits actuels, ainsi que du style de vie auquel vous aspirez à la retraite.
En examinant et en vérifiant votre plan de manière continue, nous vous aiderons à rester responsable et motivé afin de franchir toutes les étapes vers l’atteinte de vos objectifs.
Bâtissez votre héritage
De concert avec vos spécialistes de la succession, nous vous aiderons à créer un legs significatif tout en atténuant l’incidence financière sur vos proches survivants.
En tant que propriétaire d’entreprise, la planification de votre succession est essentielle pour transmettre vos valeurs et vos responsabilités quotidiennes à la prochaine génération de dirigeants d’entreprise.
Processus de rencontre en quatre points Une approche multidisciplinaire et intégrée
Nous prenons en compte tous les éléments de la situation financière de nos clients, y compris leurs besoins, leurs défis et leurs objectifs, et ce, dès le début de notre entretien d’accueil et dans chaque recommandation que nous faisons.
Première rencontre: Découverte
À la première rencontre, nous faisons votre connaissance. Nous discuterons de vos objectifs, de votre revenu, de vos besoins et de votre valeur nette. Cette étape consiste à vous écouter, à répondre à vos questions et à établir si nos valeurs concordent avec les vôtres.
Deuxième rencontre: Analyse
Sur la base des éléments découverts à la première rencontre, nous présenterons une analyse du portefeuille actuel, ainsi qu’une nouvelle stratégie de portefeuille et un plan de retraite. À mesure que nous élaborerons votre plan, nous vous tiendrons informé, nous vous fournirons les éléments de contexte et nous nous assurerons que vous participez et continuez d’être entendu.
Troisième rencontre: Détails
Nous discuterons de votre nouvelle stratégie et de notre approche pour vous rapprocher de vos objectifs. Nous examinerons de l’application de cette stratégie et répondrons à vos questions ou préoccupations.
Quatrième rencontre: Mise en œuvre
L’exécution de votre plan n’est que le début. Nous voulons nous assurer d’établir un rythme pour les examens, les vérifications et les mises à jour continus. Plus important encore, nous voulons savoir comment vous vous en tirez en dehors des finances. Nos portes et nos boîtes de réception sont toujours ouvertes, que vous ayez une question à poser ou que vous souhaitiez simplement discuter.